嘉实财富等公司岗位速递，含投资顾问、产品经理等职位详情

置身于金融领域之中，仅仅拥有资源是远远不够的，还必须具备过硬的真本事去切实地将业务做好做扎实。在致力于开发并维护战略客户的这条道路之上，比拼的并非只是酒量而已，更为关键的是专业所达到的深度以及解决各类问题的实际能力。

读懂客户需求才能破冰

登门造访城商行以及农商行的金融市场部之时，切不可才一开始便进行产品推销。得先去知晓他们当下的资产配置架构，瞧瞧欠缺些什么，又期望得到些什么。经由2025年四季度的数据表明，相当多的中小银行正面临着资产荒的状况，对于具备稳健收益特性的产品拥有急切的需求。

最先选取基层来展开交流，询问他们当下关注的投资方向是哪些。就好比某农商行的资管部近期更换了主管人员，这位新上任的领导对公募REITs怀有浓厚兴趣，这便构成了一个切入点。借助交流去弄清楚他们所面临的痛点以及关注的要点，相较于直接发送产品PPT要有效许多。

专业路演要接地气

在为客户开展方案路演之际，万不可一味堆砌专业术语而言说。需将复杂的结构化产品进行剖解，剖解成他们能够听得明白的逻辑。就好比在阐释公募REITs底层资产时一样，采用当地为人所熟知的商业地产或者说基建项目来举证说明，这样便显得极为直观且具备强大的说服力的呀。

预备材料之际，要多筹备几套方案，针对不一样体量的银行客户，准备具备不同风险收益特征的产品组合，对于资产规模处于500亿以下的农商行而言，流动性管理乃是首要需考虑的方面，产品期限切不可过长。

产品方案要量身定制

各个银行所具备的资源禀赋存在差异，有的在债券投资方面表现突出，有的对于非标资产更为熟知。在为客户设计方案之际，应当结合他们当下所拥有的投研能力以及系统支持情况。诸如某座城市商业银行新近上线了全新的投资交易系统，针对这种情况，可以向客户推荐那些需要系统支持的复杂产品。

在众多环节之中，税务筹划同样属于关键的一个环节，特别是针对那些涉及资产重组的产品而言 ，需要去帮助客户精确核算清楚税务成本。在2026年新会计准则开始实施以后 ，存在很多银行对于产品估值以及会计处理存在困惑 ，而在这个时候能够提供解决方案的销售才是他们所需要的。

持续服务赢信任

商品售出去仅是开端，后续的净值追踪以及对市场的剖析更为关键，每周向客户递送市场简报，着重剖析对其持仓产生影响的因素，碰到市场波动剧烈时，即刻以电话进行沟通，阐释缘由与应对策略。

以往会定期去组织小型多样的投资策略会，用以能够邀请客户来到公司里面去深入展开业务交流。在去年的时候，我们成功举办了12场区域性范畴内的客户交流沙龙活动，但每一场都严格让人数控制在15人以内，实际所呈现出来的效果相较于大型路演要好出许多。因为客户明显感觉到自身被重视了起来，所以自然而然地就愿意进一步去加深彼此之间的各种合作。

团队协作提升效能

做项目带领团队要清晰分工定责，在开展公募REITs项目期间，有人承担对接发行人的工作，有人进行中介机构的协调事宜，另外有人密切关注监管政策的变化趋势，去年成功得以发行的某产业园REITs，是凭借团队的高效协作而成功拿下的。

内部培训可得持续进行着，每周五下午的那个固定时间，要安排团队成员轮流去分享市场观察以及客户那边的案例，新人得跟着老人去跑客户，还得在实践当中学习怎样挖掘需求，以及如何应对异议，如此这般一年过后，团队整体的战斗力就显著地提升起来了。

数据驱动精准营销

当下从事销售工作，绝不能仅仅依靠感觉，得细细剖析客户过往的交易数据，瞧瞧他们究竟倾向于何种期限类型的产品，究竟热衷于何种风险等级的产品，借助 HIS 系统所记录的客户行为表现，发觉有几家特定的银行对指数产品抱以较高关注度，如此便能够针对性地推送那些与之相关的方案啦。

竞品的研究同样具备相当的重要性，知晓同行业正在推行的内容，明确费率的设定方式，如此方可寻觅到自身所独具的差异化优势所在之地。去年之际，我们察觉到某一类型的结构化产品于市场之中尚处空白状态，进而快速有力地促使公司展开研发并实现产品上线，在仅仅三个月的时间范围之内，便成功抢占了区域之内高达60%的份额。

针对你在维护客户关系期间，所碰到的最难予以妥善解决的问题究竟是什么呢？欢迎抵达评论区域分享相关经验，点赞并转发以便让更多的同行能够看到。